經理人廣告

安邦到大家,從投資公司到保險公司

2020年02月23日 11:01

北京2020年2月23日 /美通社/ -- 2020年2月22日,中國銀保監會依法結束對安邦集團的接管,從安邦保險集團股份有限公司(以下簡稱安邦集團)拆分新設的大家保險集團已具備正常經營能力。

自2019年6月成立以來,大家保險集團積極配合中國銀保監會重組安邦集團,先后受讓安邦人壽保險股份有限公司、安邦養老保險股份有限公司、安邦資產管理有限責任公司股權,新設大家財產保險有限責任公司,依法受讓安邦財產股份有限公司合規業務。

對于大家保險集團而言,由于此前的安邦集團嚴重缺乏保險公司經營管理的基礎。因此,需要先“破”后“立”。

自成立以來,大家保險集團堅守保險初心,堅定回歸保障,按照領先保險集團標準,全面啟動管理重塑,重建內部組織架構,完善經營管理制度,健全經營管理機制,規范內部議事規則,組建市場化管理團隊,推進各項能力建設,實現從投資公司到保險公司的轉變。

從理念開始,回歸保險保障

為徹底摒棄原安邦集團投資公司式的經營模式,大家保險集團堅定回歸保險保障,在“堅守合規、尊重規律、服務立司、專業立身”的經營理念指導下開展業務。通過全員合規教育、設立大家講堂等方式端正經營理念。

接管期間,大家保險集團共開展10次全員合規培訓,舉辦多層次的專題教育活動,并將合規教育嵌入在各項經營整改工作過程中,全面強化全員恪守風險底線的意識。集團以監管要求為導向,圍繞保險保障和價值經營,從合規、資本、成本、利潤、價值五個視角,深入挖掘保險業經營邏輯,為經營決策提供全面的分析維度及可視化的分析路徑。同時,還根據理論與實際相結合、前瞻與現實相統一的原則,選定與公司發展相貼合的題目,邀請相關領域的權威專家及行業高管,定期開展面向全員的專題培訓,不斷拓寬視野、提升能力。

兩年零投訴,有序保障兌付

原安邦集團集中銷售了超過1.5萬億元的短期高收益理財型產品,滿期給付和退保的高峰出現在2018年至2020年初,其中50%是非壽險投資型產品的滿期給付。大家保險集團高度重視消費者權益保護,成立獨立團隊專項推進存量保單兌付工作。

大家保險集團主動與客戶溝通,接管期間通過短信、電話、寄發掛號信和專人上門等方式,主動向客戶提供公司情況介紹、保單滿期提醒等累計1250萬人次。大家保險集團嚴格履行對消費者的承諾,按合同或按銷售時的約定利率進行給付,沒有調降收益率。

同時,大家保險集團建立工作機制,協調銀行開展賬戶匹配,對按正常流程無法完成給付的客戶專門調配人力加以解決,確保存量保單兌付工作的落實。在兩年的接管期間,存量保單有序兌付,未發生客戶投訴,平穩度過現金流的給付高峰,有效保障了消費者權益。

專業加外腦,重塑經營體系

為實現從“投資”向“保險”的轉變,大家保險集團借助同業和專業第三方的力量,全面檢視經營現狀,識別短板和風險,扎實推進經營能力的建設與完善,全面重塑經營管理體系。

一方面,引入專業第三方機構,對重點領域進行專項評估和指導。在資產管理、組織建設、財務管理、IT能力建設、資債能力建設等方面,聘請專業公司開展資債管理體系評估。

另一方面,引入平安、國壽、太保、泰康、新華等十余家行業公司專家組成的專家團,從經營實踐角度,對公司整體經營水平進行綜合評估,為管理重塑、業務轉型提供方向性指引。此外,聘請波士頓咨詢公司,按照監管尺度,從嚴模擬監管環境,對集團整體經營體系進行系統性檢視,識別問題,形成有針對性的持續整改措施。

多措并舉,推動業務轉型

大家保險集團堅持價值導向,多措并舉啟動業務轉型,回歸保障成效顯著。

大家人壽保險股份有限公司價值型業務從零起步, 2019年全年價值型業務新單保費定格在55.7億元,保障期限5年及以上的產品規模占比提升到75%以上,較原安邦人壽以中短期產品為主的負債結構明顯改善。

大家財產保險有限責任公司面對業務規模環比下滑,業務品質不斷惡化,全力攻堅,理賠端打假壓虛,業務端提高產能,工作日平臺從最低點的800萬元,一路上升至近3100萬元,2019年全年實現保費收入43.4億元,扭轉下滑趨勢,超越市場增速。財險業務承保質量持續改善,綜合成本率大幅下降12個百分點,經營性現金流轉正。

大家養老保險股份有限公司專注個人養老保障業務,2019年業務規模累計達到445億元。資管公司2019年實現總投資收益率8.62%,投資結構持續改善。

此外,大家保險集團高度重視資產負債聯動,對集團資產負債進行整體梳理與規劃,對流動性進行了全面預測。在資產端實施資產穿透,全面清理存量資管產品,改造成適合保險資金特性的資產結構。同時,在監管機構的大力支持下,采取大賬戶管理,統籌使用賬戶資金,在配合原安邦集團風險處置工作的同時,最大程度減少對中短存續期產品的依賴。重建資債匹配關系,制定負債業務規劃和戰略資產配置方案,在資債轉型過程中不斷解決歷史遺留問題。

聚焦未來,明確發展戰略

化解風險的同時,兼顧大家保險集團未來發展,明確發展戰略,為轉入正常經營、參與市場競爭奠定基礎,大家保險集團秉持保險初心,聚焦保險主業,致力于成為國內領先的個人、家庭及團體風險管理、健康養老、財富管理服務提供商。

大家保險集團堅持以客戶為中心的發展理念,充分利用集團在牌照、機構、渠道、平臺等方面的綜合優勢,通過科技賦能和技術創新,打造以客戶為中心,統一賬戶、多重保障、綜合服務的客戶經營生態體系,力爭在5年內,穩步提升償付能力。

目前,大家保險集團擁有壽險、財險、養老險、資管牌照和不動產基金牌照,還擁有保險銷售代理、保險經紀以及支付等牌照,能夠有力支撐集團構筑多重保障、綜合服務的客戶經營生態體系。

大家保險集團分支機構網點橫向覆蓋到全國31個?。▍^、市),縱向延伸到各級縣域機構,布局位于行業前列,可以充分支持公司保險主業的開拓與客戶的深度經營,為綜合服務的打造提供依托。

大家保險集團設立了專業的不動產投資平臺,積極盤活長三角、大灣區、京津冀等高價值存量不動產資源,并在此過程中逐步沉淀、積累專業的另類投資能力,發揮投控平臺的優勢,為集團貢獻利潤和價值。

在中國銀保監會的正確引導下,大家保險集團經營能力得到根本提升,業務轉型取得實效,償付能力風險有效降低。大家保險集團將秉持保險初心,聚焦保險主業,堅持以客戶為中心的發展理念,依托集團牌照全、網點廣的優勢,通過科技賦能和創新,打造“以客戶為中心,統一賬戶、多重保障、綜合服務”的客戶經營生態體系,致力于成為國內領先的個人、家庭及團體風險管理、健康養老、財富管理服務提供商。

  本文來源: 美通社 責任編輯:sino-manager
鄭重聲明:經理人網刊發或轉載此信息的目的在于傳播更多信息,與本站立場無關。僅供讀者參考,并請自行核實相關內容。(版權及商務咨詢:[email protected]
? 赚钱神奇莫式